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【バレたらヤバい?】サラリーマン副業のデメリットと会社バレ対処法

危険な場所に立つサラリーマン
やだー。うさぎ
やだー。うさぎ
オンラインでせどりはじめたらけっこう稼げちゃって…。これって会社にばれるとやばいですかね?
いち課長
いち課長
まず勤め先のルールを確認しておいたほうがいいよ
お願いします。うさぎ
お願いします。うさぎ
ネットで調べると、20万以上の所得は申告したほうがいいみたい。でも確定申告すると会社にばれそうだなー。
いち課長
いち課長
確定申告しないと脱税になるから、必ずすること。会社にバレることとは別問題だよ。
すねた。うさぎ
すねた。うさぎ
やっぱりダメなのね…

 

本記事の内容 

いち課長
いち課長
収入が発生したら「納税」は義務。「会社バレ」と混同しないようにしよう。この記事では副業のリスクと副業バレの対策方法を解説します。

副業にもメリット・デメリットはある
副業収入で所得が発生したら必ず確定申告をしよう。
会社にバレるリスクと対策方法を紹介。

1つずつ解説します。
 
 

サラリーマン副業のメリット【やるべき理由】

サラリーマンをぬいていく実業家
やだー。うさぎ
やだー。うさぎ
去年係長になってあんなに頑張ったのに、年収3万円アップかー。5年後の35歳だけど、年収期待できないなー
いち課長
いち課長
給料は自分評価通りにはあがらない。
足りない収入は、自分でまかなわないといけない。

本業で昇給させるのは難しい。副業なら確実に増やすことができる。

賃金グラフ

厚生労働省 平成 30 年賃金構造基本統計調査の概況より引用

この表は月収の平均賃金カーブです。あなたの望む増加カーブにはなってないと思います。給料を初任給の2倍にするのは、業界にもよりますが統計的にはかなり時間がかかることがわかりますよね。

終身雇用・年功序列の時代は終わり。給料はますますあがらなくなります。

いち課長
いち課長
国が副業をススメはじめたのは、

働き方改革
年金問題
高齢化社会 が原因。

これは「自分のお金は自分で稼いでください」というメッセージ。「関係ないや」とスルーすると大変です。

どれだけ頑張っても、あなたの昇給を決めるのは、上司と経営者。思ったより給料があがらないってことはよくあります。

月1万円昇給させるより、月1万円副業で稼ぐほうが確実です。

 

定年後の備えになる。

 
老後は2,000万円必要という話がありましたよね。
 
いち課長
いち課長
「老後は年金制度ではまかなえない」っていうギブアップ宣言だね。

貯蓄の備えになるし、定年後に働く方法を見つけることができるので、今のうちに準備しておきましょう。

 
 
 

副業でスキルアップすることもできる。

せどりや、動画編集、などオンラインビジネスなら、本業にも還元できるWEBマーケティングのスキルアップも期待できます。

こうしましょ。うさぎ
こうしましょ。うさぎ
本業のスキルを使える副業か、身につけたスキルを本業に活かせる副業がオススメ。

事業所得にすれば、本業の給料と損益通算できる。

ある程度の売上と、収入に継続性があるとみなされると、事業所得として申告できます。

事業所得のメリットは

サラリーマンの給与と損益通算できる。
経費計上できる。

副業赤字の場合は、本業の給料の節税になります。

こうしましょ。うさぎ
こうしましょ。うさぎ
副業に実態がないのに、経費を盛りまくって赤字申告するのは脱税だから気をつけましょう。

サラリーマン副業のデメリットは何?【不安をなくす】

RISKかSEFETYか
いち課長
いち課長
副業にはデメリットもある。
会社とトラブルになったり、収入を申告しないでいると、税金のペナルティをくらうこともあるから注意しよう。

お金と時間的に成功しない副業もある。

うそだ。うさぎ
うそだ。うさぎ
え、うまくいかないことあんの?

副業によっては稼げるとは限らない

 
選ぶ副業によっては稼げるとは限りません。
 
たとえば、
 

せどりで在庫リスクをかかえた
株式投資やFXの金融投資を選んだ
不動産投資で高値つかみした

こうなると収入が増えるところか、マイナスになる可能性もあります。
 
いち課長
いち課長
副業初心者はまず初期投資やリスクのない仕事からはじめよう
 
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時間を奪われる。

 

副業は会社が認めていない限り、就業時間後にやることになります。

余暇や睡眠をけずることになるので、家庭や本業にしわ寄せがいきます。

睡眠時間がなくなり、本業に支障を来たすようになった。
家族と過ごす時間がなくなり、家での作業がやりにくい。
プライベートの時間がなくなった。

本業のパフォーマンスが落ちると本末転倒です。
 
 
いち課長
いち課長
時間の投資はある程度やむを得ない。家族の理解は先に得るようにしよう。
 
 
パソコンで仕事する人たちイラスト
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税金と会社バレのリスクもある。

うそだ。うさぎ
うそだ。うさぎ
会社にバレたらクビ?

会社バレの問題

 
バレて良いことはないです。
 
心象的には評価にも悪影響があると思うし、会社の仕事をやっていないイメージがどうしてもついてしまいます。
  
とくにトラブルになりやすいのは次のケースです。
 
会社の業務で知り得た情報を利用して収入を得ている。
別の会社に雇用される。
就業時間中に副業している。

悪質な場合は、解雇の可能性もあるので、注意しよう。
 
いち課長
いち課長
判例的には、アルバイト的ならクビになるケースは少ない。ただ無用なトラブルはさけたいよね。
 
 

税金の問題 確定申告

 
副業で20万円を超える所得が発生した場合、確定申告が必要です。
 
オークションやアフィリエイトなどで収益があった
不動産の家賃収入が20万円をこえた
2つ以上の給与支払元がある

会社で年末調整を受けていない場合も必要です。
 
確定申告をしてない場合、無申告加算税延滞税が発生することもあるから注意しよう。
 
いち課長
いち課長
所得税は20万円以上で申告すればいいけど、住民税は20万円以下でも必要だから注意。
 

副業収入が発生したら、むしろ経費も計上して必ず確定申告しましょう。

 

 

 

税金と会社バレは別の問題。対策方法のまとめ

税金を求められる男性
やだー。うさぎ
やだー。うさぎ
なぜか上司に副業がバレてた…。同期の田中くんにしか言ってなかったのに…。
いち課長
いち課長
副業をやってることを同僚に言うと広まると思ったほうがいい。いいことはひとつもないよ。

「よく確定申告すると、会社にバレるのが心配」という人がいますが、確定申告をすると会社にバレるわけではありません。

それから副業収入が発生したら、確定申告は義務です。

必ずやるようにしましょう。

確定申告するために

副業の収入が年間20万円を超えたら必ず確定申告を行う」のがルールでした。
 
翌年の2月16日から3月15日までの間に済ませる必要があるので、それまでに準備しておこう。
 
 
①雑所得として申告
②事業所得(白色申告)で申告
③事業所得(青色申告)で申告

 

雑所得として申告する

「雑所得」は継続性がなく、継続事業ではないものになります。
 

メリット

帳簿がいらず、申告がかんたん。
経費計上もできる。

 
デメリット

給与との損益通算はできない
事業所得のメリットはない。

 

事業所得(白色)として申告

「白色」は簡易な帳簿で申告できます。

メリット

事前の申請が必要ない。
簡易簿記のみでOK。
給与との損益通算できる。
減価償却資産を10万円まで償却できる。

デメリット

給与支払いに額に上限
特別控除は0円
赤字の繰越はできない。

 

事業所得(青色)として申告

青色は手間がめんどうですが、メリットは大きいです。

メリット

損益通算できる。
青色事業専従者給与で配偶者に給与も出せる(※扶養は外れま
最大65万円の所得控除。
赤字を3年間繰り越せる

家事関連費用も計上できる。
減価償却資産を30万円まで償却できる。

デメリット

「青色申告決算書」を作成
複式簿記が必要(65万円控除時)
貸借対照表、損益計算書が必要。

 

青色申告は、複式簿記など書類もしっかり準備する必要がありますが、その分節税効果は強力です。

自分でやろうとすると大変ですが、会計ソフトを使うか初年度だけでも税理士さんに相談すると良いでしょう。

事業所得を申告するために

①クレジットカードで明細を出す
→副業用カードをわけておけると管理しやすい。
②会計ソフトを使う
→青色申告なら必須。雑所得の人も、確定申告用にカードや銀行データは連携させておこう。
③税理士に相談する
→とくに青色申告の場合や、初年度の確定申告のときは税理士さんに相談するのもオススメ。

いち課長
いち課長
確定申告用に支出のデータをとっておくのが大事。クレジットカードと会計ソフトを連携だけさせておくと後で便利。
こうしましょ。うさぎ
こうしましょ。うさぎ
クレジットカードは無料のものでいいかと。楽天なら年会費無料で楽天ポイントもたまるし。
いち課長
いち課長
会計ソフトはないと大変。銀行とクレジットカードと連携して、自動処理してくれる「freee(フリー)」がオススメ。
今なら30日無料で試せる。
こうしましょ。うさぎ
こうしましょ。うさぎ
それでもわからなかったら…?
いち課長
いち課長
税務署で相談してみてもいいし、「税理士ドットコム」なら使ってる会計ソフト別でも税理士さんを無料で紹介してもらえる

 
 

サラリーマンの課税所得の考え方については、下記記事でまとめているのでどうぞ。

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会社バレしたくない

いち課長
いち課長
まず、就業規定を確認しておくことが大切。副業が認められてない場合、クビにはならなくとも不利な立場になってしまうかもしれない。
 
副業がバレるケースというのは、大半は、自分で種をまいてたりするものです。
 
 

バレないようにするための方法

人事担当者
人事担当者
たまたまランダムにチェックしたWebサイト履歴やメールのピックアップで発覚することがあります

バレないために

・同僚や仕事先に副業していることをもらさない。
・時間のコントロールができない副業をしない。
・会社のPCや携帯、メールなどで痕跡を残さない。

 
 
いち課長
いち課長
稼げるようになって気をよくして誰かに話したり、会社環境で作業したり、ヒューマンエラーでバレないうようにしよう。
 
 

さらに気をつける3つの方法。

 
「もし副業がバレるとどうなるのか?」
 
最悪、懲戒もありえます。
 
ただ、法律的には、職業選択の自由もあり業務時間外であれば仕事をする権利はあるため、就業規定で「会社の許可なく他に雇われない」ことを禁じていたとしても、クビまでいくかは微妙です。

ただし注意点があります。

・本業の就業時間に副業しない
・同業別会社と仕事しない。
・他と雇用契約を結ばない。

 
本業の背信的行為をしないことが大切です。
 
背信行為があると、会社はあなたを訴えることができるからです。
 

申告時の注意

副業先は、源泉徴収税額表の「乙欄」で計算してもらう。
副業先に「給与所得者の扶養控除等(異動)申告書」を提出しない
年末調整は本業の勤務先のみに提出する
住民税を「普通徴収」にして自分で地方自治体におさめる

いち課長
いち課長
最後の”住民税を普通徴収にする“のも会社バレさせないポイント。

副業の住民税増額分が会社に届いてバレるケースがほとんどなので、確定申告のときに自分で納付するよう申請しておくこと。
   ↓
✕特別徴収:税務署→市町村→会社
○普通徴収:税務署→市町村→自分

 
 

最後に記事のまとめ

綱渡り
サラリーマンは、構造的にお金持ちになりにくいので副業はやるべきだと思います。

この記事では副業のデメリットも解説してきました。

将来の不安をなくすために、メリット・デメリットを把握して副業で人生を豊かにしましょう。

副業のメリット

①収入を確実に増やせる
②定年後に備えられる
③スキルアップできる
④節税できる

副業のデメリット

①含み損を抱えることもある
②時間を奪われる
③会社バレのリスク
④確定申告が必要

 

今回の記事は以上です。

 

 

サラリーマンブロガー
いち課長
月収150万超えの本業エリート×ブロガー/投資に失敗して、経済的にも精神的にも凹んだサラリーマンが『副業』『習慣』にフォーカスした“サラリーマンのライフハックをお届けするブログ。
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